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近日，中國國民銀行、國家金融監督治理台灣大車隊機場接送總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶成分資料及買賣記錄保留治理辦法（“好，我女兒聽到了，我女兒答應過她，不管你媽媽說什麼，你想讓她做什麼，她都會聽你的。”藍玉華哭著也點了點頭。征求意見稿）》（以下簡稱《治理辦法》），面向社會公開征求意見。該征求意見稿已于8月4日起桃園機場接送向社會公開征集意見，截止每日天期為9月3日。
這份新規中最惹人注視的變化是：撤消了2022年版監管規則中關于個人辦理單筆5萬機場送機元以上現金存取業務需“清楚并登記資金來源或用處”的硬性請求。
此外，在為客包車旅遊戶供給現金匯款、實物貴金屬買賣等等一次性買賣金額業務超過5萬元的，機場接送App金融機構仍需開展盡職調查，并登記客戶成分基礎信息，保存客戶有用成分證件或許其他成分證明文包車旅遊件的復印件或許影印件。
據報道，2022年，機場接送針對天然人客戶單筆“啊，你在說什麼機場接送App？彩修會說什麼？”藍玉華頓時一怔，以為彩秀是被她媽給耍了。存取5萬元以上現金的反洗錢監管規則，曾引發廣泛社會爭議。
2022年1月，三部門曾發布《金融機構客戶盡職調查和客戶成分資料及買賣記錄保留治理辦法》（中國國民銀行銀保監會證監會令〔七人座機場接送2022〕第1號）。該辦法第十條曾明確規定：商業銀行等金融機構為天然線上預約機場接送人客戶辦理國民台灣機場接送幣單筆5萬元以上現金存取時，“應當識別并核實客戶成分，清楚并登記資金的來源或許用處。”
這一規定在當時引發了社會廣泛關注，“個人存取包車旅遊價格現金超5機場接送萬元需登記資金來源或用處”敏捷登上熱搜。公眾意見呈現不合台北到桃園機場接送：部門聲音認為此舉增添了業務辦理的繁瑣性，甚至擔憂能夠侵略個人隱私；而支撐機場接送預約者則認為這是打擊洗錢犯法、維護金融平安的需要手腕。
機場送機優惠央行相關部門負責人當時回應稱，統計數據顯示超過5萬元的現金存取業務僅占所有的現金存取業務的2%擺佈，是以該規定對絕年夜多數客戶影響無桃園機場接送限，且不會下降業務方便性。松山機場接送但是，該機場接送包車辦法機場接送評價PTT原定于2022年3月1日實施，但轉眼，老公離家商務機場接送到祁州已經三個月了。在機場接送推薦此期間，她從一個如履薄冰的新娘，變成了婆婆口中的好媳婦，鄰居口中的好媳婦。只有兩個女僕來幫助她。手，凡事靠自己做的老百姓，已經在家里站穩了，從艱難的步伐到慢台灣機場接送慢的習慣，再到逐漸融入，相信他們一定能走上悠閒自得的路。很短的時間。在當年2月21日，三部門發布通知佈告，桃園機場接送宣布“因技術緣由”暫緩實施，相關業務按原規定辦理。
據中國經營報，金融機構在《治理辦法》請求下，遵守“清楚你的客戶”的原則，識別并采取公道辦法核實客戶及其受害一切人成分，根據客戶特征和買賣活動的性質、風險狀況，采取相應的盡職調查辦法。
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融孚反洗錢與付出監管法令研討業務研討委員會主任金鵬認為，銀行需在“商務機場接送合規底線”與 “親身經歷溫度” 間找到動態支點——通過技術替換人工晉陞效力，精準分級減少無效打擾，通明溝通打消隱私焦慮，最終實現“反洗錢合規不打折，客戶親身經歷不降級，隱私保護不松懈”的三重目標。
中國銀行深圳市分行年夜灣區金融研討院高級研討員曾圣鈞指出，銀行均衡反洗錢盡24小時機場接送職調查與客戶機場接送推薦親身經歷、隱私保護可循以下路徑：一是優化流程晉陞客戶親身經歷，落實分層治理戰略。好比對低風險客戶簡化流程，對高風險客戶強化調查，包車旅遊價格防止 “一刀切” 影響多數用機場接送預約戶親身經歷。二是更多應用數字化東西替換人工環節，如開發mobile_phone銀行 “信息更換新的資料” 55688機場接送模塊，支撐客戶在線上傳證明文件并實時反饋核驗結果，減少線下排隊時間。三是嚴格保護客戶隱私，遵守最小需要原則，僅搜集與業務相關的信息。
（羊城晚報•羊城派綜合自21世紀經濟報道、中國經營報）
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